Neste tutorial você aprenderá a cadastrar opções de financiamento. As opções cadastradas irão aparecer para você durante a geração de proposta e estas também podem ser incluídas em modelos de propostas comerciais para que seus clientes saibam prontamente quais são as opções de financiamento mais vantajosas disponíveis no mercado.
🎥 Veja a explicação no vídeo, ou em texto, abaixo do vídeo:
Como cadastrar opções de financiamento no SolarMarket
Você pode cadastrar diferentes opções de financiamento para automatizar cálculos e apresentar essas condições diretamente na sua proposta comercial.
✅ Passo a passo para cadastrar uma opção de financiamento:
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Acesse o menu Configurações → Proposta Comercial → Financiamento.
Nesta página, você poderá clicar em Adicionar Financiamento para cadastrar um novo banco, assim como excluir, editar e desabilitar/habilitar bancos já cadastrados.
Como adicionar uma nova opção de financiamento?
Dentro de cada banco, você poderá cadastrar a quantidade de opções de financiamento que desejar. Basta clicar no botão de Adicionar Opção dentro do banco desejado. Por exemplo, pela imagem abaixo, eu adicionaria uma opção no banco "SolarMarket Financiamentos".
Após clicar nesse botão, preencha os seguintes campos:
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Tipo de Cálculo:
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Prestação = Economia:
Nessa opção, o valor da parcela será igual ao valor da economia gerada pelo sistema fotovoltaico. A plataforma calcula automaticamente o valor de entrada necessário para que a parcela fique equivalente à economia. Você só precisa informar o prazo, a carência e a taxa de juros. -
Entrada = % Estipulada (recomendada):
Essa é a opção padrão e mais utilizada. Aqui, você define o percentual de entrada, e a plataforma calcula o restante financiado com base nesse valor. As parcelas são calculadas considerando o prazo, a carência e a taxa de juros.
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- Entrada
- Prazo
- Carência
- Taxa
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Clique em Salvar.
⚠️ Atenção sobre os dados de financiamento
Todas as informações inseridas nas opções de financiamento — como taxa de juros, carência, entrada e prazo — devem seguir um padrão previamente definido por você ou pela sua empresa, com base nas condições geralmente praticadas pelos bancos com os quais você trabalha.
Isso porque a plataforma não possui integração direta com instituições financeiras, ou seja, não recebe atualizações automáticas de taxas ou condições específicas por cliente. Portanto, os dados cadastrados são fixos e utilizados de forma padronizada em todas as propostas.
Lembre-se: as condições reais podem variar conforme o perfil de crédito do cliente ou negociações pontuais com o banco. Recomendamos que esse ponto fique claro nas propostas comerciais e que haja alinhamento entre o time comercial e o responsável pelas simulações de financiamento.
Recomendamos que você inclua, próximo às informações de financiamento no seu modelo de proposta (formato doc), o seguinte aviso, por exemplo:
📌 As condições de financiamento apresentadas são apenas estimativas baseadas em dados padrão. Elas podem sofrer alterações conforme a análise de crédito e as políticas da instituição financeira. Para valores finais e aprovação, consulte diretamente o vendedor.